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不正出金監視システム構築サービス

情報系システム - 本部業務

不正出金監視システム構築サービス

不正出金監視システム構築サービスは、金融機関様に対して、偽造・盗難キャッシュカードによる預金等の不正な出金を監視し、異常取引の発生検知、及びお客様宛にメールで通知するサービスをご提供致します。

急増する不正出金に対して求められる迅速な対応

偽造・盗難キャッシュカードによる預金等の不正な出金が年々急激に増加し、大きな社会問題となっています。
この問題に対して、金融庁からの対応要請もあり、金融機関様におかれましては迅速な対応が求められています。

異常取引の特定から通知、結果管理にかかる所要時間が膨大

従来では、バッチ出力された高額取引一覧表などの上位から不正出金が疑われる取引を抽出し、そこから勘定系・情報系端末などを使って取引振りを照会・検索しながらその取引の異常性を判断していました。
しかし、この手順では不正出金と判断するまでに時間がかかりすぎ、不正出金と判断された以降でも、お客様とのコンタクトやその結果の管理などに時間がかかっていました。またそのことから、おのずと処理できる件数にも限界がありました。

監視オペレーターに異常取引を検知する高度なスキルが必要

異常な取引であることを判断するためには、営業店などにおける実務経験の豊富さや人間心理の推察力など、高度なスキルが要求されていました。
さらに、判断するにあたり勘定系・情報系端末などを駆使する必要があるため、システム上に存在する情報についても精通している必要があり、かつそれを活用できるスキルが必要でした。

不正出金の判断基準をパターン化・蓄積

既存の勘定系・情報系システムに存在する取引履歴情報をサーバ上に取り込み、その情報をパターン化した判断基準と照らし合わせることによって、迅速な判断を支援いたします。

不正出金疑惑取引の迅速な抽出

前日ベースのバッチ処理、またはオンラインディレイド処理で、取引履歴情報を事前定義ルールとスコアリングによって重要度を優先順位づけし、不正出金が疑われる取引を迅速に抽出できます。

不正出金疑惑取引特定への素早い判断を支援

画面に表示される「不正出金疑惑取引」一覧表の情報で異常性の一次判断を支援し、顧客属性と過去の取引パターンから異常性の二次判断を支援します。

不正出金疑惑への対応のスピードアップ・サービス向上・柔軟な対応

不正出金が疑われる取引を迅速に抽出して素早く判断し、お客様にいち早く通知することで対応のスピードアップとサービス向上が期待できます。
また、日々巧妙化する犯罪手口への柔軟な対応が可能となります。

不正出金疑惑取引に対する対応の迅速化

不正出金が疑われる取引の抽出～異常判断が迅速化することにより、次のアクションへのスピードアップが期待できます。

きめ細かな機能でお客様サービスを支援

顧客属性や取引パターン、お客様と電話等で会話した情報（コンタクト情報）の蓄積や、コール禁止設定を装備しており、一人一人のお客様にきめ細かく配慮できる機能を搭載しています。
また、メール通知オプションによって、携帯電話等のメール機能でお客様へ通知することで、サービスをさらに向上させることが可能です。

事前定義ルールのパラメーター化とシミュレーション機能で柔軟に対応

ルールベースの有効性を常に維持するために、管理者による定義ルールの変更とその有効性検証を行うためのシミュレーション機能で、新たな手口に対しても柔軟にキャッチアップし、様々な手口に迅速かつ確実に対応できます。

内部統制に役立ちます

日常的な監視（モニタリング）機能により、いち早く問題を明らかにし一刻も早い対応が可能になります。