不正出金監視システム構築ソリューションは、金融機関様に対して、偽造・盗難キャッシュカードによる預金等の不正な出金や、振り込め詐欺による不正な口座の利用を監視して、異常な取引の発生を検知するソリューションをご提供致します。 PDF 「不正出金監視システム構築ソリューション カタログ」(205KB) プレスリリース「キャッシュカードの異常取引を早期に発見する「不正出金監視システム」販売開始」(2005年9月21日) 「環境配慮ソリューション登録商品」 「内部統制強化支援ソリューション」

不正な取引に対して求められる対応

異常取引の特定から通知、結果管理にかかる所要時間が膨大

従来では、バッチ出力された高額取引一覧表などの上位から不正出金が疑われる取引を抽出し、そこから勘定系・情報系端末などを使って取引振りを照会・検索しながらその取引の異常性を判断していました。 しかし、この手順では不正出金と判断するまでに時間がかかりすぎ、不正出金と判断された以降でも、お客様とのコンタクトやその結果の管理などに時間がかかっていました。またそのことから、おのずと処理できる件数にも限界がありました。

監視オペレーターに異常取引を検知する高度なスキルが必要

異常な取引であることを判断するためには、営業店などにおける実務経験の豊富さや人間心理の推察力など、高度なスキルが要求されていました。 さらに、判断するにあたり勘定系・情報系端末などを駆使する必要があるため、システム上に存在する情報についても精通している必要があり、かつそれを活用できるスキルが必要でした。

不正出金の判断基準をパターン化・蓄積

不正出金疑惑取引の迅速な抽出

前日ベースのバッチ処理、またはオンラインディレイド処理で、取引履歴情報を事前定義ルールとスコアリングによって重要度を優先順位づけし、不正出金が疑われる取引を迅速に抽出できます。

不正出金疑惑取引特定への素早い判断を支援

画面に表示される「不正出金疑惑取引」一覧表の情報で異常性の一次判断を支援し、顧客属性と過去の取引パターンから異常性の二次判断を支援します。

不正出金疑惑への対応のスピードアップ・サービス向上・柔軟な対応

不正出金疑惑取引に対する対応の迅速化

不正出金が疑われる取引の抽出～異常判断が迅速化することにより、次のアクションへのスピードアップが期待できます。

きめ細かな機能でお客様サービスを支援

顧客属性や取引パターン、お客様と電話等で会話した情報（コンタクト情報）の蓄積や、コール禁止設定を装備しており、一人一人のお客様にきめ細かく配慮できる機能を搭載しています。 また、メール通知オプションによって、携帯電話等のメール機能でお客様へ通知することで、サービスをさらに向上させることが可能です。

事前定義ルールのパラメーター化とシミュレーション機能で柔軟に対応

ルールベースの有効性を常に維持するために、管理者による定義ルールの変更とその有効性検証を行うためのシミュレーション機能で、新たな手口に対しても柔軟にキャッチアップし、様々な手口に迅速かつ確実に対応できます。

振り込め詐欺の検知に対応（不正口座監視）

取引履歴情報からのパターンマッチング（振込み回数など）によって、振り込め詐欺疑惑先の抽出が可能となりました。また、要注意口座として継続して監視したい場合や、振込先口座に問題がなく監視の対象から外すなど、監視の必要／不要も設定可能です。

内部統制に役立ちます

不正出金監視システム構築ソリューション機能概要