金融制度改革がすすむなか、顧客の資産運用は“貯蓄から投資へ”多様化の傾向にあります。   このような背景において、預かり資産ビジネスは、「顧客満足度向上と役務収益拡大」の側面から、信用金庫において新たなビジネスモデルとして期待されています。   預かり資産支援ソリューションは、信金業界において、このような新たな経営戦略の実現をサポートするソリューションです。 導入事例「広島信用金庫様  “金融サービス業務を通じて地域のお客様に役立つ信用金庫”を目標に、預かり資産商品を販売中」 製品概要「EVOLUO-RelationStage/DBplayer 信金・信組統合DB版」

【預かり資産業務推進上の課題】

総合顧客資産管理の不備から発生するリスク

業界団体などが提供する現行システムは、投信・保険・公共債・外貨といった業務ごとのサブシステムであり、各業務の顧客情報一元化は主に手作業で行われています。その結果、作成される各種資料の完全性・信頼性、及び作業の効率性などに多くのリスクが存在しております。

預かり資産商品販売手順から発生するリスク

投信、保険などの商品販売時、“顧客保護”の観点から、金融商品取引法、保険業法などを遵守する必要があります。現在このようなコンプライアンスチェックは営業店任せになっている場合があり、法令順守が不完全となるリスク発生が予想されます。

経営戦略を実現できないリスク

業務がPUDCA（Step1:Plan,  Step2:Understand,  Step3:Do,  Step4:Check,  Step5:Action）で回らず、業務の推進・発展、ひいては新たな経営戦略の推進を阻害するリスクが考えられます。

【課題解決のために】

顧客情報のDB一元化とBIツールパッケージ（EVOLUO-RelationStage/DBplayer 信金・信組統合DB版）、Webアプリによる本部・営業における自在な情報分析

各業務サブシステム及び共同センター情報を日次・月次で一元化し、BIツールパッケージ（EVOLUO-RelationStage/DBplayer 信金・信組統合DB版）により、本部職員または営業員が必要な情報を自在に分析し、各種管理資料作成を容易に実現します。

取引管理、コンプライアンスチェックのシステム化による業務処理統制の確保

業界が推薦するお客様カードを電子化（システム化）し、その作成過程で自動的にコンプライアンスチェックを行います。また、お客様との交渉履歴をシステム化し、入力内容の詳細化・標準化を行い、ITによる業務処理統制を確保します。

PUDCAによる業務の継続的な推進と発展が可能

データ分析と各種管理・戦略資料作成（P）、お客様総合資産状況の把握（U）、保険申告内容確認書の自動作成及びお客様カード・交渉履歴のシステム化（D）、コンプライアンスチェックとモニタリング機能（C）、顧客資産管理情報の一元化・営業結果の蓄積（A）と、業務をPUDCAでマネジメントします。

【導入による効果】

経営戦略の実現に向けた営業推進基盤の構築が可能

本システムを導入いただいている広島信用金庫様は、第三分野保険販売機能を組み込み、システム導入後、短期間で年間目標をクリアしました。

営業推進に活用できる、精度・鮮度の高い統合DB（顧客DB)の構築が可能です。

預かり資産業務における法令への対応と、ITによる業務処理統制の確立

預かり資産業務の事務効率化・堅確化を実現し、金融商品取引法、保険業法に対応します。

環境問題への貢献

本部、営業店におけるFax・メール便廃止などにより、通信・搬送・紙・保管コストを削減し、環境問題に対応します。

共同センター・サービスの補完

2008年末から共同センターより順次提供される”総合顧客資産管理サービス”を補完し、更に業務推進を強力に支援します。

主要機能概要