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投資信託情報管理ソリューション
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投資信託情報管理ソリューションは、共同センター加盟信用金庫様の投信窓販業務の効率化と堅確化を実現する業務支援ソリューションです。 統合顧客情報データベースを構築することにより顧客管理の一元化が可能となり、さらにコンプライアンスチェック機能、お客様との交渉履歴および端末操作ログ機能を保有することにより、信用金庫様のIT業務処理統制を支援致します。 *1:しんきん情報システムセンター(SSC)様ご提供システム 
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お客様が抱える課題・問題点・背景
| ペイオフ全面解禁、年金問題などを受け「貯蓄から投資」への動きが定着しつつあるなか、金融機関様は新たな収益源として投資信託の窓口販売強化を推進されておられます。 しかし、投資信託はリスク商品であることから次のような課題があります。 |
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投信営業におけるコンプライアンスチェックやお客様への商品説明の徹底 |
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お客様に対して適切に商品・リスクを説明できているか |
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お客様に適した商品であるかどうかを判断するコンプライアンスチェックがなされているか |
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販売した投信の時価損益を把握した上でお客様に適切なアドバイスを実施してい るか |
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営業支援機能の強化 |
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信用金庫様ではしんきん情報システムセンター様の「投資信託窓口販売システム」を投信窓販システムとして利用されておりますが、受発注・約定確認などが中心であり、営業支援機能に課題が多い。 |
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事務の煩雑性、顧客管理・営業の非効率化 |
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勘定系システムとの連携が十分でない場合が多いため、顧客管理や営業業務は非効率。 |
投資信託情報管理ソリューションは上記課題を解決します
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統合顧客情報データベース構築による顧客管理一元化（勘定系連携）を実現 |
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弊社「共同センター補完システム」および「投資信託窓口販売システム」の還元情報を元に統合顧客情報データベースを作成します。 |
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Webアプリケーションによる投信業務サポート |
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コンプライアンスチェックやお客様への商品説明補助機能、および商談時の交渉経過や会話内容の記録を行い投信業務手順の徹底を支援します。 |
「投資信託窓口販売システム*1」を補完する効果が見込まれます
| 「投資信託情報管理ソリューション」は投信窓販セールス支援ツールとして業務の効率化を実現します。 |
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投信窓販手順の標準化 |
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市況調査・顧客基本情報照会・投信商品説明・コンプライアンスチェック・アンケート登録・コンタクト情報登録及び確認を、ルーチンワークとして提供します。 |
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投信業務マネジメントを強化 |
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投信推進先リスト作成(P)、窓口セールス(D)、交渉履歴チェック、システムログによるモニタリング、売上管理帳票の出力(C)、販売方法の見直し推進(A)のPDCAマネジメントサイクルをシステムにて実現します。 |
内部統制に役立ちます
| 投信窓販業務手順を明確にし、勘定系と連携した情報提供・コンプライアンスチェックなどの機能を提供することにより、内部統制における「業務の有効性と効率性を強化する」目的達成を、「ITへの対応」の観点から実現します。 |
主要機能概要
| ご提供機能 | 機能概要 | 備考 |
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| 統合顧客情報データベース構築 | ・勘定系と投信窓販システム還元情報を統合し、データ連携します ・日々の約定情報を自動的にデータベース化し蓄積します |
弊社「共同センター補完システム」導入が前提となります |
| データ分析・帳票作成 | 投信推進先選定リスト・販売実績管理などの各種管理表作成を行います | 弊社「共同センター補完システム」導入が前提となります |
| 店頭セールス支援 | 顧客基本情報照会・交渉履歴登録照会・セールス支援情報等を提供します | |
| コンプライアンスチェック機能 | 販売予定顧客に対する事前コンプライアンスチェック機能（高齢・未成年・融資先・アンケート未登録・乗換売買・短期売買・損切り）を保有します |
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